交通银行郑花路支行成功堵截电信诈骗案件

　　2018年6月的一天下午，一位神色紧张的老人来到交通银行郑州郑花路支行要求办理一张借记卡，银行工作人员询问其开卡用途的时候，老人当即表示“不能说。”这样的回答引起了工作人员的注意，随即与主管进行了沟通。主管得知情况后，走到老人身边再次询问情况，老人的回答依旧是“不让说”，并坚持让柜员立即办卡不再沟通。见老人情绪紧张而且办卡的态度十分坚决，主管怀疑这是一起电信诈骗案件，于是询问老人是不是有接到电话声称老人涉嫌案件要对所有资产进行监管，而且不能告诉任何人，包括自己的亲人。当看到老人愣住的表情时，主管告知老人她应该是遭遇了电信诈骗，骗子会通过转账的方式诈骗她的资金，随后老人才放下戒心，说明了情况。

　　原来，今天早上老人先是接到自称联通公司工作人员的电话，说她的电话号码被人使用多次进行电信诈骗，随后又接到自称检察院工作人员的电话证实其进行电话诈骗，要对她提起诉讼。在多次和老人电话沟通后，骗子要求老人把其名下的资产（据老人表述，约十余万元）转入交通银行借记卡中进行冻结监管，还在电话里告诉老人，如果遇到银行拒绝办理即要提供银行工作人员的姓名和工号进行投诉，在资金转入的过程中每操作完毕一步都要及时联系汇报，随后老人方来到支行办理“相关”业务。

　　主管从老人的手机里查看到了涉嫌诈骗的人员的来电号码，显示为北京联通号码，但通过联通官方短信提醒该号码已被多人举报为电信诈骗电话，随即便向老人介绍了电信诈骗的主要手段与内容，此时老人也猛然想起电话中所谓的北京检察院工作人员是南方口音，终于明白自己是遭遇到了电信诈骗，不再要求办理借记卡，避免了大额资金损失。

　　此事件让我们再次意识到防范金融诈骗一刻也不能松懈，银行工作人员在办理业务的时候也要耐心询问客户业务办理的真实需求，遇到可疑人员、可疑用途时及时与客户进行沟通和善意的提醒，以避免可能的诈骗等，切实协助客户保障资金安全。